Účtová osnova
V Cashfulness žije každý pohyb na účtu a účty jsou uspořádané do účtové osnovy: do sekcí rozdělený strom, který sleduje logiku podvojného účetnictví. Obrazovka Účty je výchozím bodem pro prozkoumání struktury, vytvoření nových účtů a jejich udržování v souladu se skutečností.
Struktura stromu
Obrazovka Účty zobrazuje účtovou osnovu jako rozbalitelný strom seskupený do sekcí. V Rozvaze najdete Aktiva+ (produktivní aktiva, která tvoří hodnotu), Aktiva− (likviditu a užitkový majetek), Pasiva a Čisté jmění. Výnosy a Náklady naopak žijí ve Výkazu zisku a ztráty.
Každý řádek ukazuje název účtu, číslo účtu, celkový zůstatek a změnu v probíhajícím roce. Sekce se otevírají a zavírají šipkou u názvu a vyhledávací pole nahoře umožňuje najít účet podle názvu, čísla nebo typu.
Dole na stránce souhrnný řádek zobrazuje celkové Čisté jmění Účetního prostoru: je to rozdíl mezi tím, co vlastníte, a tím, co dlužíte.
Valuty a barvy zůstatků
Každý účet má svou valutu, zvolenou při vytvoření. Běžný účet můžete vést v eurech a investiční účet v dolarech: Cashfulness zaznamenává každý pohyb ve valutě účtu a součty přepočítává, kde je to potřeba.
Zůstatky používají významové barvy: na jeden pohled rozlišíte povahu každé hodnoty, například Pasiva od toho, co vlastníte, a Čisté jmění od ostatního. Barva nikdy nenahrazuje účetní znaménko, jen ho činí čitelnějším.
Vytvoření účtu průvodcem
Tlačítko se znaménkem plus vpravo dole otevírá průvodce Nový účet, který vás vede krok za krokem. Průvodce se ptá jen na to, co je potřeba, po jednom kroku, a cestou zobrazuje tipy a platné příklady.
- Dejte účtu popisný a rozpoznatelný název, například jméno banky nebo účel účtu. Můžete přidat nepovinný popis, užitečný, pokud Účetní prostor sdílíte s dalšími lidmi.
- Zvolte typ účtu: určuje, ve které sekci stromu bude účet žít a jak se bude chovat jeho zůstatek.
- Vyberte nadřízený účet přímo ve stromu: nový účet se vloží pod něj a zdědí místo ve struktuře.
- Nastavte vlastnosti účtu podle toho, jak ho budete používat (viz další část).
- Potvrďte: účet se hned objeví ve stromu, připravený přijímat pohyby.
Vlastnosti účtu
Během vytváření (a později při úpravě) můžete zapnout několik vlastností, které mění chování účtu. Lze odsouhlasit s výpisem: účet vstoupí do postupu Odsouhlasení účtů, ideální pro běžné účty a karty. Pravidelné předplatné: účet sleduje část Předplatná u výdajů, které se opakují.
Ocenění tržní hodnotou: určeno pro investice, umožňuje pravidelně aktualizovat hodnotu účtu přes Aktualizaci investic. Opotřebení: pro majetek, který v čase ztrácí hodnotu, jako auto nebo zařízení, aby účtová osnova odrážela skutečnou hodnotu, a ne kupní cenu.
Skryté účty
Ne všechny účty jsou potřeba každý den: uzavřený nebo zřídka používaný účet může strom zaplnit. Můžete ho skrýt, aniž byste ho smazali, takže jeho účetní historie zůstane nedotčená.
Ikona oka na liště nástrojů skryté účty zobrazuje nebo skrývá: je-li vypnutá, vidíte jen aktivní účty; když ji zapnete, vrátí se všechny.
Odsouhlasení účtu
Odsouhlasení je okamžik, kdy porovnáte Cashfulness s bankovním výpisem. V části Odsouhlasení účtů vyberete účet a získáte seznam zaznamenaných pohybů, rozdělený na částky na straně Dal (přijaté platby a vratky) a částky na straně Má dáti.
Odškrtáváte každý pohyb, který na výpisu najdete: součty na straně Dal a Má dáti se postupně aktualizují, spolu s Rozdílem. Dokud to nesouhlasí, aplikace to hlásí; jakmile se Rozdíl vynuluje, můžete potvrdit tlačítkem Odsouhlasit.
- Otevřete Odsouhlasení účtů a vyberte účet k odsouhlasení.
- Nastavte referenční datum výpisu.
- Odškrtněte jeden po druhém pohyby, které jsou na výpisu, na obou stranách.
- Zkontrolujte Rozdíl dole: musí se vynulovat. Pokud nevychází, hledejte chybějící nebo přebývající pohyb.
- Stiskněte Odsouhlasit pro potvrzení: odškrtnuté pohyby jsou odsouhlasené.
