Budget og kategorier
Et budget i Cashfulness holder øje med en kategori eller en enkelt konto: du fastsætter et beløb og en periode, og appen sammenligner den faktiske udvikling med din plan. Kategorierne er måden at samle konti, som du vil, og de bruges både i budgetterne og i balancens mål. I dette kapitel ser du, hvordan du laver et budget i to trin, og hvordan du bruger søjlerne og egne kategorier.
Budgetsiden
Du finder Budget i afsnittet Regnskab i sidemenuen ved siden af Balance og Resultatopgørelse. Siden lister budgetterne i det aktive Regnskabsrum; første gang du er der, inviterer en besked dig til at lave det første med knappen Lav budget.
Øverst hjælper tre filtre dig med at finde vej: Aktive viser budgetterne med løbende periode, Udløbne dem, hvis periode er slut, Alle hele listen. Knappen Nyt budget starter guiden.
Trin 1: type og mål
Oprettelsen er en guide i to trin. I det første, Type og mål, vælger du, hvad du vil holde øje med: budgettypen kan være Udgifter, Indtægter, Formue eller Gæld, mens målet kan være en Kategori, der samler flere konti i ét budget, eller en Enkelt konto.
- På budgetsiden trykker du Nyt budget.
- Vælg budgettype: Udgifter, Indtægter, Formue eller Gæld.
- Vælg målet: Kategori eller Enkelt konto.
- Vælg den kategori eller konto, du vil følge. Findes der ikke en passende kategori endnu, kan du lave den med det samme med Lav ny kategori ved at angive navnet og de konti, der skal med.
- Tryk Næste for at gå til andet trin.
Trin 2: beløb og periode
I andet trin bestemmer du hvor meget og hvor længe: du indtaster budgettets beløb og vælger, hvor ofte det gentages. Med Månedlig, Kvartalsvis eller Årlig sættes periodens datoer af sig selv; med Tilpasset bestemmer du intervallet, og under alle omstændigheder kan du rette datoerne til med hånden.
- Indtast det beløb, budgettet skal måles mod.
- Vælg hvor ofte: Månedlig, Kvartalsvis, Årlig eller Tilpasset.
- Se periodens start- og slutdato igennem; de sættes automatisk ud fra valget.
- Bekræft med Lav budget: det nye budget står med det samme på listen.
Udvikling, grænser og fornyelse
Hvert budget viser, hvor langt perioden er nået: hvor meget du har brugt af det afsatte beløb, og hvor meget tid der er gået. Advarselsgrænser føder et trafiklys, der med ét blik siger, om du er på linje, over eller under planen, så du straks ser, hvilke budgetter der fortjener opmærksomhed.
Ved periodens slutning udløber budgettet og havner under filteret Udløbne. Når fristen nærmer sig, siger appen til, og derfra kan du fornye budgettet til den næste periode uden at lave det forfra.
Kategorier: søjler og egne kategorier
Kategorisiden samler to familier af kategorier. Øverst finder du Coletti-søjlerne, de fire forudbestemte kategorier i Coletti-metoden: Tryghed, Ro, Uforudset og Investeringer. Hver søjle viser, hvor mange konti den indeholder, og åbnes for at se detaljen.
Nedenunder ligger dine egne kategorier: frie grupper af konti, som du laver med Ny kategori og ordner, som du vil, for eksempel til at samle alle husstandens regninger eller kontiene i et projekt. Alle kategorier, søjlerne med, bruges i budgetterne og i balancens mål.
