Budsjett og kategorier
Et budsjett i Cashfulness holder øye med en kategori eller en enkelt konto: du fastsetter et beløp og en periode, og appen sammenligner den faktiske utviklingen med planen din. Kategoriene er måten å samle kontoer slik du vil, og brukes både i budsjettene og i indikatorene i balansen. I dette kapittelet ser du hvordan du lager et budsjett i to steg og hvordan du bruker søylene og egne kategorier.
Budsjettsiden
Du finner Budsjett i Regnskap-delen av sidemenyen, ved siden av Balanse og Resultatregnskap. Siden lister budsjettene i det aktive Regnskapsrommet; første gang du er der, inviterer en melding deg til å lage det første med knappen Lag budsjett.
Øverst hjelper tre filtre deg å finne fram: Aktive viser budsjettene med løpende periode, Utløpte de der perioden er over, Alle hele listen. Knappen Nytt budsjett starter veiviseren.
Steg 1: type og mål
Opprettelsen er en veiviser i to steg. I det første, Type og mål, velger du hva du vil holde øye med: budsjettypen kan være Utgifter, Inntekter, Formue eller Gjeld, mens målet kan være en Kategori, som samler flere kontoer i ett budsjett, eller en Enkelt konto.
- På budsjettsiden trykker du Nytt budsjett.
- Velg budsjettype: Utgifter, Inntekter, Formue eller Gjeld.
- Velg målet: Kategori eller Enkelt konto.
- Velg kategorien eller kontoen du vil følge. Finnes det ikke en passende kategori ennå, kan du lage den på stedet med Lag ny kategori, ved å oppgi navnet og kontoene som skal med.
- Trykk Neste for å gå til det andre steget.
Steg 2: beløp og periode
I det andre steget bestemmer du hvor mye og hvor lenge: du skriver inn beløpet for budsjettet og velger hvor ofte det gjentas. Med Månedlig, Kvartalsvis eller Årlig settes datoene i perioden av seg selv; med Tilpasset bestemmer du intervallet, og uansett kan du justere datoene manuelt.
- Skriv inn beløpet budsjettet skal måles mot.
- Velg hvor ofte: Månedlig, Kvartalsvis, Årlig eller Tilpasset.
- Se over start- og sluttdatoen for perioden, som settes automatisk ut fra valget.
- Bekreft med Lag budsjett: det nye budsjettet vises straks i listen.
Utvikling, terskler og fornying
Hvert budsjett viser hvor langt perioden er kommet: hvor mye du har brukt av det avsatte beløpet og hvor mye tid som er gått. Varselterskler mater et trafikklys som med ett blikk sier om du er på linje, over eller under planen, slik at du straks ser hvilke budsjetter som fortjener oppmerksomhet.
Ved slutten av perioden utløper budsjettet og havner under filteret Utløpte. Når fristen nærmer seg, sier appen fra, og derfra kan du fornye budsjettet for neste periode uten å lage det på nytt fra grunnen.
Kategorier: søyler og egne kategorier
Kategorisiden samler to familier av kategorier. Øverst finner du Coletti-søylene, de fire forhåndsdefinerte kategoriene i Coletti-metoden: Trygghet, Ro, Uforutsett og Investeringer. Hver søyle viser hvor mange kontoer den inneholder og åpnes for å se detaljen.
Under ligger dine egne kategorier: frie grupper av kontoer som du lager med Ny kategori og ordner som du vil, for eksempel for å samle alle husholdningsregningene eller kontoene i et prosjekt. Alle kategoriene, søylene inkludert, brukes i budsjettene og i indikatorene i balansen.
